南銀理財(cái)添瑞日日聚寶2號(hào)現(xiàn)金管理類(lèi)公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品 2024年半年度報(bào)告

溫馨提示：
1.理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎。
2.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)僅供投資者投資參考，不構(gòu)成管理人對(duì)產(chǎn)品實(shí)際投資收益率的承諾或擔(dān)保，投資須謹(jǐn)慎。
3.理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)不代表其未來(lái)表現(xiàn)，不等于理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益，投資須謹(jǐn)慎。
4.產(chǎn)品的投資管理機(jī)構(gòu)為南銀理財(cái)，產(chǎn)品要素和交易規(guī)則均以產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等法律文件為準(zhǔn)。
3.代銷(xiāo)產(chǎn)品由發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)行與管理，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)不承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。

南銀理財(cái)添瑞日日聚寶2號(hào)現(xiàn)金管理類(lèi)公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品

2024年半年度報(bào)告

產(chǎn)品管理人:南銀理財(cái)有限責(zé)任公司

產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司

§1 產(chǎn)品概況

§2  主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

2.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

單位：人民幣元

注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)報(bào)酬、贖回費(fèi)等費(fèi)用（如有）的情況，實(shí)際收益以?xún)陡稙闇?zhǔn)。

§3  管理人報(bào)告

3.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運(yùn)作分析

??上半年經(jīng)濟(jì)整體呈現(xiàn)需求偏弱的狀態(tài)，4月政治局會(huì)議提出加快財(cái)政支出力度、地產(chǎn)去庫(kù)存等，并在后續(xù)陸續(xù)出臺(tái)相關(guān)政策。二季度央行多數(shù)時(shí)間縮量開(kāi)展逆回購(gòu)，資金面整體較為平穩(wěn)，流動(dòng)性分層明顯緩解，央行貨幣政策有發(fā)力空間，但短期面臨內(nèi)外部因素制約。二季度債券收益率整體呈現(xiàn)緩慢下行趨勢(shì)，4月初受政治局會(huì)議等影響收益率快速上行，隨后在經(jīng)濟(jì)修復(fù)較慢和資金利率寬松的背景下收益率持續(xù)回落。
??三季度擾動(dòng)因素在于地方債發(fā)行提速和強(qiáng)刺激政策能否出臺(tái)，但基本面、供需關(guān)系對(duì)債市仍構(gòu)成支撐，貨幣政策預(yù)計(jì)能夠維持寬松基調(diào)，債市調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)可控，票息策略可能仍相對(duì)占優(yōu)，可以關(guān)注震蕩帶來(lái)的投資機(jī)會(huì)。
??操作方面，產(chǎn)品延續(xù)了穩(wěn)健的投資風(fēng)格，積極加大對(duì)存款、存單等高流動(dòng)性資產(chǎn)的配置力度，不斷優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。未來(lái)將繼續(xù)在保證流動(dòng)性安全、守住信用風(fēng)險(xiǎn)底線的基礎(chǔ)上，強(qiáng)化資產(chǎn)獲取能力，為客戶提供穩(wěn)定的收益回報(bào)，提升客戶體驗(yàn)。

3.2 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析

??下階段產(chǎn)品將繼續(xù)保持穩(wěn)健的投資風(fēng)格，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下靈活運(yùn)用杠桿。同時(shí)關(guān)注市場(chǎng)各關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)資金波動(dòng)情況，做好流動(dòng)性預(yù)判和資產(chǎn)到期分布安排，提前做好應(yīng)對(duì)方案，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

3.3 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

截至報(bào)告期末，本產(chǎn)品A20003份額凈值為1.0000元，A21003份額凈值為1.0000元，A21103份額凈值為1.0000元，A21203份額凈值為1.0000元，A23003份額凈值為1.0000元，A24003份額凈值為1.0000元，A26003份額凈值為1.0000元，A27003份額凈值為1.0000元，A28003份額凈值為1.0000元。

§4  托管人報(bào)告

4.1報(bào)告期內(nèi)托管人遵規(guī)守信情況聲明

??在托管本產(chǎn)品的過(guò)程中，本產(chǎn)品托管人南京銀行股份有限公司嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)的約定，對(duì)本產(chǎn)品管理人在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督，認(rèn)真履行了托管人的義務(wù)，沒(méi)有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為。

4.2 托管人對(duì)報(bào)告期內(nèi)投資運(yùn)作遵規(guī)守信、凈值計(jì)算、利潤(rùn)分配等情況的說(shuō)明

??本托管人認(rèn)為,管理人在本產(chǎn)品的投資運(yùn)作、產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的計(jì)算、產(chǎn)品份額申購(gòu)贖回價(jià)格的計(jì)算、產(chǎn)品費(fèi)用開(kāi)支及利潤(rùn)分配等問(wèn)題上不存在損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為；在報(bào)告期內(nèi)，嚴(yán)格遵守了有關(guān)法律法規(guī)，在各重要方面的運(yùn)作嚴(yán)格按照托管協(xié)議和理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)的規(guī)定進(jìn)行。

4.3 托管人對(duì)本報(bào)告期內(nèi)報(bào)告中財(cái)務(wù)信息等內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整發(fā)表意見(jiàn)

??本托管人認(rèn)為，管理人的信息披露事務(wù)符合《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，產(chǎn)品管理人所編制和披露的本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)等信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，未發(fā)現(xiàn)有損害產(chǎn)品持有人利益的行為。

§5  投資組合報(bào)告

5.1 報(bào)告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況

5.2 報(bào)告期末按公允價(jià)值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細(xì)

5.3報(bào)告期末非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)明細(xì)

§6投資賬戶信息

§7 關(guān)聯(lián)交易情況

報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。

產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額0.00元。

產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷(xiāo)的證券交易金額0.00元。

產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對(duì)手開(kāi)展的投融資業(yè)務(wù)交易金額0.00元。

產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。

產(chǎn)品支付關(guān)聯(lián)方托管費(fèi)307,164.76元，支付關(guān)聯(lián)方代銷(xiāo)費(fèi)1,119,855.94元。

產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。

報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。

§8前10名投資者情況

南銀理財(cái)有限責(zé)任公司

2024年06月30日

感謝您投資南銀理財(cái)本期理財(cái)產(chǎn)品，敬請(qǐng)繼續(xù)關(guān)注我司近期推出的其他理財(cái)產(chǎn)品。

                 南銀理財(cái)有限責(zé)任公司

     2024年8月19日

備注：本次披露內(nèi)容解釋權(quán)歸南銀理財(cái)所有，不構(gòu)成任何形式的法律要約或承諾。

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